Ответы

В соответствии с Федеральным Законом №115-ФЗ от 07.08.2001 года «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» и на основании статьи 7  этого закона «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в т.ч. кредитные организации), обязаны:
идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), и установить следующие сведения:
в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или  лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
п. 4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

Кроме этого в соответствии с п.2. этой же статьи Закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в т.ч. кредитные организации), обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления.
Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации. В Правилах внутреннего контроля АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) предусмотрено фиксирование информации о физическом лице путем сканирования документа, удостоверяющего личность. АКБ «РУССЛАВБАНК» (ЗАО) обеспечивает конфиденциальность полученной информации.